Общество в течение нескольких дней осуществило 5 денежных переводов со счета в банке двум физлицам на сумму более 600 тыс. руб. Банк признал операции сомнительными и списал с общества комиссию. Он применил «заградительные» тарифы, которые установил для борьбы с отмыванием преступных доходов.
Общество обратилось в суд: просило взыскать с банка сумму комиссии как неосновательное обогащение. Три инстанции в иске
Истец в целях возврата займа по договорам перечислил денежные средства в пользу физических лиц — клиентов других банков по расчетному счету, открытому у ответчика. Решение: В удовлетворении требования отказано, поскольку средства перечислены физическим лицам в течение 5 календарных дней, в совокупности сумма превышала 600 000 руб., несмотря на то, что по условиям договоров сроками возврата заемных средств определены два месяца.» href=»http://www.consultant.ru/cabinet/stat/nw/2021-12-14/click/consultant/?dst=http%3A%2F%2Fwww.consultant.ru%2Fcons%2Fcgi%2Fonline.cgi%3Freq%3Ddoc%26base%3DAZS%26n%3D175472%26dst%3D100040&utm_campaign=nw&utm_source=consultant&utm_medium=email&utm_content=body» target=»_blank» rel=»noopener noreferrer»>отказали. Банк правомерно усомнился в чистоте операций. Комиссию рассчитали по тарифам банка. Она не может быть неосновательным обогащением, поскольку стороны согласовали тарифы.
ВС РФ не согласился. Законодательством не предусмотрено право банков устанавливать специальный сбор за проведение операций в качестве меры борьбы с легализацией преступных доходов. Аналогичное разъяснение ранее давал Президиум Верховного суда.
ВС РФ также отметил, что нижестоящие инстанции не до конца разобрались в обстоятельствах дела. В частности, не устранили противоречие: переводы признали сомнительными, однако банк не требовал от общества пояснений или сведений об экономическом смысле операций.
Дело направили на новое рассмотрение.
Документ: Определение ВС РФ от 07.12.2021 N 304-ЭС21-14940 (https://ras.arbitr.ru/Document/Pdf/2aa2f894-cef7-48cc-9287-cd63871b48bf/b3e09299-80dc-4099-b9b9-27d3e87871a9/А45-20530-2020__20211207.pdf?)
Комментариев нет