17 июня изменили общие требования к
и финансированию терроризма"» href=»http://www.consultant.ru/cabinet/stat/nw/2022-06-23/click/consultant/?dst=http%3A%2F%2Fwww.consultant.ru%2Fcons%2Fcgi%2Fonline.cgi%3Freq%3Ddoc%26base%3DLAW%26n%3D414898%26dst%3D353&utm_campaign=nw&utm_source=consultant&utm_medium=email&utm_content=body» target=»_blank» rel=»noopener noreferrer»>правилам внутреннего контроля (ПВК) компаний, которые проводят операции с деньгами или другим имуществом, и ряда ИП. Исключение — те, кто применяют специальные требования к ПВК, например банки и некредитные финансовые организации, юридические и бухгалтерские фирмы.
Программу оценки риска переименовали и уточнили ее содержание. В нее нужно включить положения о том, как:
— оценивать степень риска клиента при приеме на обслуживание;
— пересматривать группу риска при длительной работе с клиентом;
— принимать к нему меры по антиотмывочному закону;
— управлять рисками;
— документально фиксировать результаты оценки рисков и управления ими;
— анализировать, может ли клиент использовать новые услуги и программно-технические средства, чтобы отмывать преступные доходы и финансировать терроризм.
Оценивать риски надо по одной или нескольким категориям: страновые, клиентские и операционные. Ранее это была рекомендация Росфинмониторинга.
Учесть новшества в ПВК следует не позже 18 июля.
Есть и другие поправки. Например, вместо бумажных ПВК разрешили оформлять электронные. Последние нужно заверить квалифицированной ЭП руководителя организации или ИП.
Документ: Постановление Правительства РФ от 16.06.2022 N 1092
Комментариев нет